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央行开1.6亿元罚单 这家机构涉及16项违法行为

在整个支付行业中,中国人民银行扮演着监督与管理的角色,对于存在违法违规行为的企业机构,也绝不留任何情面,罚单依旧一张张地开,最近央行开1.6亿元罚单,也是国内支付机构的最大罚单,据…

在整个支付行业中,中国人民银行扮演着监督与管理的角色,对于存在违法违规行为的企业机构,也绝不留任何情面,罚单依旧一张张地开,最近央行开1.6亿元罚单,也是国内支付机构的最大罚单,据了解,这家机构涉及16项违法行为。

央行开1.6亿元罚单 这家机构涉及16项违法行为
央行开出最大罚单

因16项违法违规行为,央行开1.6亿元罚单,相当于每一项违法违规行为,罚款金额都高达1000万。其实,央行对支付机构下重手也已经不是一天两天的事了,央行每次出手,开出的罚单没有上亿也突破千万元关口,这次又罚了几家公司。

在10月10日,央行发布文章表明,对6家支付机构给予警告和罚款的处罚,6家企业共计被罚款1.78亿元,但是其余5家公司被处罚的金额,加起来还没一家公司的多,因央行开1.6亿元罚单,这张罚单是对商银信支付服务有限责任公司开出的,这家机构涉及16项违法行为,具体如下:

商银信收“重量级”罚单原因

1、预付卡核心系统信息采集不全面;2、未按规定结算商户资金;3、变相出借预付卡发行与受理资质;4、预付卡业务未按规定管理客户备付金;5、未按规定设置特约商户银行结算账户;6、未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;7、在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;8、为非法集资平台直接提供支付结算服务;9、违反T+0资金结算服务管理规定。

10、未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;11、擅自中止支付业务;12、未按规定开展备付金集中交存;13、未按规定保存预付卡业务商户资料;14、挪用备付金;15、未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;16、在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

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