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P2P变身诈骗新渠道 信融财富成功风险预警

财经 2015-4-2 14:378710admin
   2015.3.24,信融财富一笔搁置了将近半个多月的风险账户资金终于得到了确切答复,来自陕西铜川市公安局确认被截留资金是该市杨先生的资金,同时该地警方也接到多起报案,多为受害人资金被诈骗分子利用通过第三方支付等手段充值进P2P平台中,然后申请平台提现,进而获得诈骗赃款,其中当地市民杨先生也不幸中招,诈骗资金被分流到2个P2P平台,通过资金流水链发现仅有信融财富平台的资金被截留下来了,安全保住了市民杨先生的财产。

    至此,一直困扰了信息监控组和客服组近半个月的疑问终于得到了解决,原来P2P平台成为了诈骗群体新目标!P2P平台由于其兼具的“互联网”和“金融”双重属性,极易被不法分子所利用,成为其犯罪的工具,P2P平台成为了电信诈骗群体新的资金流转渠道,这在继年前多家P2P黑客攻击事件之后再一次敲响P2P平台风险预警能力的警钟。

    事情的经过是这样的,2015.3.6,信融财富首席信息官李斌接收到从信息监控组传来的一个投资人账户风险信息,经过系列的账户对比和资金源分析,李斌将该账户列入了风险预警账户并向第三方支付平台进行了风险资料备案。随后,客服组也接到了投资人某先生的投诉,称资金提现遭遇多方信息验证并对此进行投诉,客服组成员依照风险预警流程要求某先生手持身份证拍照进行验证解除风险控制,之后,某先生提现的要求就再无后续动静了,资金一直冻结在风险账户内没有处理。

    直到2015.3.30,杨先生亲身到访信融财富致谢,该笔风险资金终于到了妥善处理,与此同时,杨先生也吐槽了其具体的被诈骗经过,电信诈骗分子以银行工作人员通过大额信用卡升级服务骗取了杨先生的某银行的动态密码,在3.6、3.7、3.10前后通过第三方支付平台从杨先生某银行内共转走了10万6千元,分别转入到诈骗分子的2个P2P账户内,警方通过查询资金流转,在第三方支付平台上发现3.6流转出去的资金被信融财富平台进行了安全预警截留,成功的保障了受害人杨先生的资金安全。
P2P面对网络诈骗,信融财富如何风险预警
    图1、杨先生的报案受理登记表

P2P面对网络诈骗,信融财富如何风险预警
    图2、信融财富副总裁张新波(右)亲手将5万元现金交给杨先生(左)

    信融财富首席信息官李斌介绍,此次能够成功拦截诈骗,保障了杨先生资金安全,主要得益于信融财富独有的多方位风控拦截系统,从用户信息、资金流、行为分析等多个维度上进行自主判断,进行相关的风险预警监控,当用户行为出现异常时,会自动将用户信息进行异常风险提醒,同时进行风险排查,如要求账户所有者提供本人手持身份证的影像,待平台核实其真实身份后方可进行账户风险预警解除。

    P2P网贷平台作为帮助客户进行理财投资的中介方,对客户资金的安全保障是衡量一个平台是否“靠谱”的最基本要素。信融财富此次成功拦截诈骗,已成为了互联网金融行业内一个标志性的成功案例。网贷平台的风控不仅仅是项目的风控,更是平台运营、投资、数据、隐私等多维度的风险把控。我们相信,未来的互联网金融行业定能保持更高的风控水平,增强社会责任感,用力的喊出口号:防范诈骗,我们责无旁贷!

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